辽阳市城市房屋建设项目综合验收管理办法
辽宁省辽阳市人民政府
辽阳市人民政府令第７３号
《辽阳市城市房屋建设项目综合验收管理办法》业经２００４年３月１９日市政府第２０次常务会议讨论通过，现予发布实施。
市长：孙远良
二○○四年四月二十日
辽阳市城市房屋建设项目综合验收管理办法
第一条 为加强城市房屋建设项目综合验收管理工作，保证城市房屋建设项目的综合使用功能，提高房屋建设项目的综合效益，根据有关法律、法规和规章的规定，制定本办法。
第二条 本办法所称城市房屋建设项目，是指纳入我市基本建设计划的各类房屋建设工程和地下隐蔽工程。
本办法所称房屋建设项目综合验收，是指由房屋建设项目综合验收主管部门组织有关部门和单位，对建筑面积在２０００平方米以上或者房屋建设项目综合验收主管部门认为应当实行综合验收的房屋建设项目及其配套工程实施全过程跟踪检查、分期验收和竣工综合验收的行为。
第三条 凡在我市城市建成区内实施各类房屋建设项目的单位应当遵守本办法。
第四条 房屋建设项目综合验收坚持经济、社会、环境效益相统一，以人为本、质量第一、功能完备的原则。
第五条 市建设行政主管部门是我市房屋建设项目综合验收的主管部门（以下称综合验收主管部门），其所属的市城市建设综合开发管理机构（以下称综合验收管理机构）具体负责城市房屋建设项目综合验收管理的组织实施工作。
第六条 综合验收主管部门的主要职责是：
（一）组织计划、国土规划、房产、城建、城管、环保、公安、民防、消防和相关区政府等有关单位组成检查组，对房屋建设项目进行综合验收；
（二）会同有关部门和单位，督促建设单位对综合验收中发现的问题进行整改；
（三）对综合验收合格的房屋建设项目，发给《房屋建设项目综合验收合格证》。
第七条 有关部门和单位在综合验收主管部门的统一组织下，根据各自职责和验收标准，负责房屋建设项目的有关检查验收工作。
第八条 综合验收管理机构应当根据房屋建设项目全年规划和建设情况编制年度和月份跟踪检查计划，并于每年１２月２０日和每月２０日前将下一年度或下一月份的检查计划发至参与检查的有关部门和单位。
综合验收主管部门应当根据有关房屋建设项目的工程进展情况，按照计划确定的方案组织有关部门和单位进行跟踪检查。
第九条 综合验收主管部门组织跟踪检查时，应当于检查开始前３日内通知有关参加检查的部门和单位。有关部门和单位应当按综合验收主管部门统一安排的时间和要求派员参加检查。
第十条 房屋建设项目跟踪检查分为开工前检查和施工中检查两部分。
开工前检查的主要内容为：房屋拆迁是否按规划实施并且拆迁到位；环保规定与措施是否落实；施工现场建筑残土是否清理、围档是否按标准设置；房屋建设项目是否按规划实施放线；市政设施是否得到合理利用和有效保护；各类行政收费以及土地出让金缴纳情况等。同时查验以下文件并备案：房屋建设项目计划批准文件；土地使用证；建设用地规划许可证；房屋拆迁许可证；建设工程规划许可证；建设工程施工许可证；工程承、发包合同书；规划图、施工图纸；其他与房屋建设项目有关的书面资料。
施工中检查的主要内容为：项目主体工程与公共基础设施工程是否同步进行；土地使用情况；国家、政府投资的计划、落实和使用情况；主体工程与外立面粉饰工程建设情况；配套工程建设是否符合规划要求，并与主体工程同步建设；环境，绿化工程建设情况；工程零基础验线是否有移位、加层、超建情况；其他与项目有关的内容和情况。
第十一条 组织对房屋建设项目跟踪检查，进入被检查项目工地时，应当向建设单位有关人员出示执法证件。参加检查的各有关部门和单位应当依照行业标准分别对有关项目进行检查。被检查单位应当服从检查。
第十二条 对跟踪检查合格的房屋建设项目，综合验收主管部门要向建设单位下达“房屋建设项目检查合格单”；对检查不合格的房屋建设项目，下达“房屋建设项目检查不合格通知单”，指出不合格的部位和需要补办的手续，并责令建设单位限期返修和补办有关手续。
第十三条 分期建设的房屋建设项目，可以分期进行验收。待全部建成后进行竣工综合验收。
第十四条 房屋建设项目具备如下条件后，建设单位应当以书面形式向综合验收主管部门提出房屋建设项目竣工综合验收申请：
（一）按计划批准面积实施建设；
（二）按土地批准要求使用土地；
（三）房屋建设项目按批准的规划设计要求全部建成，并满足使用需要，具备进户条件；
（四）房屋及公共配套设施、公用基础设施、人防设施、抗震设施、消防设施和环境保护设施等单项工程验收合格，验收资料齐全；
（五）施工机具、暂设工程、建筑残土、剩余构件和材料等全部拆除清运完毕、环境卫生整洁合格；
（六）工程甩项或配套不完善，应提供详细的说明报告和理由，并保证按承诺整改期限完成；
（七）提供施工中检查出问题的整改、复工审查意见书。
第十五条 建设单位提出竣工综合验收申请时，应当同时提交下列文件：房屋建设项目竣工综合验收申请书；竣工资料（经设计审查批准的房屋建设图纸）和技术档案资料；有设计变更的，提供设计变更审批资料；工程质量监督机构和其他专业部门验收合格的文件；《房地产开发项目手册》、《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》；委托前期物业管理协议或合同；商品房预售许可证；其他应当提供或者尚未备案的文件和资料。
第十六条 综合验收主管部门应当于接到验收申请之日起１０日内安排组织竣工综合验收。验收内容包括：房屋建设项目计划执行情况；规划管理要求的落实情况；土地使用情况；配套基础设施和公共设施建设完成情况；单项工程质量验收情况；环境、绿化工程建设情况；抗震设防、消防安全落实情况；各类建筑物的平面位置、立面造型、装修色调等情况；拆迁补偿方案落实及被拆迁人产权调换、房源落实情况；基础设施和共用部位建成后的产权界定情况；物业管理落实情况；房屋建设项目合同中约定的其他情况；其他有关情况。
第十七条 房屋建设项目竣工综合验收采取下列方式进行；
（一）集中听取房屋建设单位对建设项目综合验收情况汇报；
（二）参加综合验收的各有关部门和单位分别审阅有关报验文件和资料；
（三）各有关部门和单位根据各自的职责和行业标准对报验的工程项目分别进行现场检查；
（四）各有关部门和单位检查验收后，分别对报验项目作出书面的验收情况评价和鉴定。
第十八条 综合验收主管部门对各有关部门和单位的验收评价和鉴定进行审查后，对确认合格的房屋建设项目发给《房屋建设项目综合验收合格证》；对不合格的房屋建设项目责令限期整改，经补验合格后发给《房屋建设项目综合验收合格证》。
第十九条 房屋建设项目取得《房屋建设项目综合验收合格证》后，方可交付使用。
建设单位必须凭《房屋建设项目综合验收合格证》到有关部门和单位办理与交付使用有关的手续以及设施移交手续。未经验收或者验收不合格的房屋建设项目，有关部门和单位不得为其办理与该房屋建设项目交付使用和移交有关的手续；房产产权产籍管理机构不得为其办理产权产籍确权登记手续。
第二十条 房屋建设单位将未经综合验收的房屋建设项目擅自交付使用的，由综合验收主管部门责令限期补办综合验收手续；逾期不补办综合验收手续的，由综合验收主管部门组织有关部门和单位进行综合验收，属房地产开发经营项目的并处１０万元以上３０万元以下罚款。
第二十一条 房屋建设单位将综合验收不合格的房屋建设项目擅自交付使用的，由综合验收主管部门责令限期返修，属房地产开发项目的可并处交付使用的房屋总造价２％以下的罚款；情节严重的，由工商行政主管部门吊销营业执照；给购买人造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
第二十二条 本办法中所规定的时限，均为工作日。
第二十三条 本办法自发布之日起施行。２０００年１２月１２日市政府办公室印发的《辽阳市城市房屋建设项目竣工综合验收实施办法（试行）》同时废止。
金融机构协助人民法院查询、冻结、扣划被执行人银行存款是银行的法定义务,也是人民法院执行工作的重要手段。在人民法院的执行法官的数量没有增加的情况下,现行的规定及操作模式已无法适应案件数量的急剧增长,也无法满足中央政法委员会和最高人民法院有关“穷尽财产调查措施”的要求。本文主要是结合笔者平时在执行工作中遇到的问题进行分析,对以后金融机构协助人民法院执行提供有益的对策及建议。
一、金融机构协助人民法院执行工作的现行制度及操作模式
现在金融机构协助人民法院执行工作主要是协助查询、冻结、扣划被执行人的存款三项工作。针对这个义务,现行的制度主要是源于2000年9月最高人民法院、中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》(法发[2000]21号)。2002年1月,中国人民银行根据《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规的规定,又制定了《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发[2002]1号),对相关问题作了具体的规定。这两个规定都要求人民法院在查询、冻结、扣划被执行人银行存款时,由执行法官持工作证、执行公务证以及人民法院出具的裁定书,并要执行法官到相关的银行网点开展工作,冻结及扣划必须由执行法官到其银行开户网点出具相关手续后,由银行进行内部的审查及审批,再予以办理。而现在各银行也没有对审批及审查进行统一的规定,所以各银行的做法也不一样,有的远程授权,有的现场签字再授权。
二、现行制度及操作模式存在的问题
(一)现行查询方式存在的问题。
查询被执行人的银行存款需要执行法院派执行法官到相关部门现场办理,由此带来的问题是,近年人民法院的执行收案数不断增加,商业银行网点也越来越多,而执行法官的人数并没有也不可能有较大幅度的增加,执行过程中不可能到所有的商业银行都查一遍被执行人在该行是否存有存款。在我们的县一级的基层法院还好一些仅有七家银行,但是有的网点还是不能联网,导致有些信息查询不准确。如在发达地区的法院,光商业银行的分行就有几十家,更不用说这些银行的支行或网点了。所以,传统的查询与协助查询制度已远远不能适应形势发展的需要,查询方式也不能适应中央政法委员会和最高人民法院有关“穷尽财产调查措施”的要求。清案活动中通过发函方式到各省的高级人民法院集中查询法人被执行人人民币银行结算账户开户银行名称,提高了查询工作的效率,推动了查询制度的发展。但由于在人民银行只能查到账户,不能查到余额,如果要查余额,还是需要通过传统的方式到相关商银行上门办理查询手续,再加上现在开多个账户现象比较普遍,在人民银行查到多个账户后,如要一个个查实是否有余额也不是一件容易的事,且费时费力,不一定有效果。而且基层法院发函到省高院去查询,来回的时间较长,账户的变动也较大,不利于执行人员及时有效的控制被执行人的银行账户。再有就是银行手工操作提供的被执行人银行账户有失误的可能,如漏了账户,或提供的账户有误等,这些做为执行法官都是无法当场予以核实的。
(二)现有的冻结、扣划被执行人银行存款操作方式存在的问题。
金融机构在协助人民法院扣划银行存款时,依据其内部的规范性文件审查手续十分繁杂,耗时长,影响了人民法院执行工作。实践操作中银行操作方法如下:一、银行接到相关手续时,先由其营业部的领导审核,在前台操作时,先由操作人员制好单后,进行扫描,对现场的法院执行人员的现场摄像上传,再由上一级的分行相关人员进行审核通过后,由上级分行远程授权予以扣划,经常需要比较长的时间排队等候授权,需要的时间比较长。且银行业的这种操作方法存在以下问题:一是不符合中国人民银行于2002年1月15日发布的《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的规定。有的银行在协助扣划存款时还要求执行人员出具身份证,现场拍照取证,也不符合最高人民法院、中国人民银行于2000年9月4日发布《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定,该通知仅是要求银行审查工作证和执行公务证及相关的法律文书,并没有要求要出具身份证。二是目前已经查询到的银行存款一定要到开户行办理冻结和扣划手续,由于有些被执行人存款是外地的,等执行人员赶去办理时,有时资金就已经转移了,浪费财力和人力,又无效果。三是现在银行卡业务、网上银行、异地取款业务及快捷支付等方式十分发达,在等候远程授权时经常发生存款异动,使扣划失败,不利于执行威慑机制的确定,不利于执行工作的开展。四是有的银行没有专人对应协助人民法院的冻结、扣划被执行人存款这项工作,导致操作人员业务不熟练,往往一笔业务要耗费大量的时间,这期间被执行人账户的存款如发生了变动,就会导致扣划失败,而过段时间因为工作岗位的调动新来的人又对此项业务不熟练。这样的工作效率就极低。
三、金融机构协助人民法院执行工作的完善
(一)加强此项工作的立法
执行工作是人民法院在处理民事纠纷中的重要环节,是保障诉讼当事人的合法权益得以实现重要手段,也是当事人实现诉讼目的的最后保障。在现阶段,我国法院执行工作的主要依据还是《中华人民共和国民事诉讼法》中的执行程序,而在民诉法执行程序中金融机构协助人民法院执行的规定只有一条,而且只是说了人民法院有这个权利,金融机构有这个义务,并没有具体的操作方法,具体操作方法的依据仅仅是2000年9月最高人民法院、中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》(法发[2000]21号)。2002年1月人民银行发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发[2002]1号)都还是一个规章。而且随着信息化的不断发展,现在我们条件也有能力针对这个事项进行信息化的操作,这就使这个工作的立法变得更加迫切了。所以笔者建议强制执行法的早日出台,并在法律中明确此项工作的具体操作办法和方式,关键是要加入信息化运作的内容,宗旨就是要使人民法院的执行工作高效、公正。
(二)现有操作方式的完善
一是银行相关部门在内部操作上简化相关的审批手续或是优先予以办理,严格落实高人民法院、中国人民银行于2000年9月4日发布《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》的规定,银行主管人员审核许可后,先将被执行人账户上的存款扣划至其内部的过渡账户上,由这个账户转至人民法院的账户时,再远程授权,及时控制好被执行人的银行存款。二是针对其要防范假冒法院工作人员的办法,可以规定,法院扣划银行存款只能扣划至执行法院的公存账户,个人账户及其他账户银行可拒绝办理。
(三)早日建成信息化的运作模式
2011年2月,上海市高级人民法院与相关的银行签订了《关于集中查询被执行人银行存款有关问题的协作经要》建立了“点对点”集中查询机制,该机制给人民法院的查询工作带来了前所未有的活力。就法院而言,一是基本穷尽对被执行人银行存款的调查措施。二是提高了查询工作的质量和效率。三是执行案件的质量、效率、效果进一步得到了提升。这一做法应该在全国法院进行推广。查询被执行人的存款已经有信息化的模式了,那么我们的控制措施也应该考虑使用这个先进的方法了。冻结被被执行人的银行存款,建立法院与银行的联网工作机制,授权给法院终端以查询、冻结存款的职权,银行审查冻结法院与扣划法院为同一法院时;可办理扣划手续,将法院冻结作为扣划的前置条件。如果用这个模式操作的话,就可以有利人民法院及时控制住被执行人的财产,不让其产生变数,提高执行效率和效果,减少执行积案。但是“点对点”的操作模式还涉及到信息的安全问题,如因滥用查询权、不当查询、不法使用、不当使用或者遭受非法侵入而导致泄密,损害被执行人或者其他人的合法权益。为此,应该建立一套严格的审批手续,人民法院及协助单位的严格审批手续,再有就是要确保在途数据的安全,应该有安全等级较高的技术手段予以控制。最后,应该在全国推广,最终实现全国范围内的信息化操作。只有这样才能真正形成对被执行人的威慑作用,才能促使其如实申报财产、自觉履行义务,使“老赖”们的财产无处可藏。
改革和完善现行的金融机构协助人民法院执行工作的现有制度和模式,明确信息化运作的模式以适应信息社会给执行工作带来的挑战将是今后一段时间内的发展趋势和必然之选,而且,在这的基础上,可推广与工商、房地、车管等部门信息共享,进行联动调查被执行人的财产,依法法穷尽执行措施,及时控制住被执行人的财产,使执行工作的效率不断的提高,效果进一步的增加,更好的维护好诉讼当事人的合法权益。
(作者:江西于都县人民法院 邹邕 江西于都县人民检察院 曾莹)